Conformité & Gouvernance (LAB/AFT)

Face au durcissement continu des exigences réglementaires (FIAMLA, directives FSC, normes GAFI), la conformité n’est pas un exercice formel, mais une condition d’existence. Recover conçoit des dispositifs LAB/AFT sur mesure, taillés pour résister aux audits les plus stricts sans paralyser l’activité commerciale.

ÉVALUER MES OBLIGATIONS LAB/AFT

Transformer la contrainte réglementaire en sécurité opérationnelle

RISQUE

Le risque d’exposition réglementaire

En matière de conformité, la légèreté méthodologique constitue une vulnérabilité critique. Un cadre de contrôle défaillant expose directement la responsabilité personnelle des dirigeants et menace la pérennité des agréments opérationnels.

RÉPONSE

L’impératif d’étanchéité opérationnelle

L’intervention de Recover sécurise le modèle d’affaires. Nous éliminons le risque de sanction en alignant vos pratiques sur les standards de la FSC et du FIU. Nous cartographions rigoureusement les risques clients, protégeons les organes d’administration et apportons la preuve d’une intégrité irréprochable auprès de vos partenaires bancaires et investisseurs.

Champ d’intervention

Manuels de procédures & politiques internes

Rédaction de corpus documentaires sur mesure, immédiatement applicables et conformes aux exigences des autorités de tutelle :

Politiques d’entrée en relation, KYC, CDD et mesures de vigilance renforcée (EDD) appliquées aux Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Procédures d’instruction des alertes et circuits d’escalade pour la détection des transactions suspectes.
Protocoles de conservation des documents et tenue des registres réglementaires obligatoires.

Matrices d’évaluation des risques

Conception d’outils quantitatifs et qualitatifs pour étayer et documenter vos décisions d’acceptation des risques :

Client Risk Assessment (CRA) : évaluation structurée du risque selon le profil des contreparties, les secteurs d’activité et les juridictions d’origine.
Business Risk Assessment (BRA) : analyse globale et prospective des vulnérabilités inhérentes à votre modèle d’affaires et vos canaux de distribution.

Enregistrement GoAML & obligations déclaratives

Accompagnement technique et opérationnel dans le déploiement des outils de reporting réglementaire :

Inscription, configuration et paramétrage technique des accès à la plateforme GoAML.
Structuration des registres internes et cadrage des déclarations de soupçon (STR/CTR).
Formation opérationnelle des équipes aux exigences et formats de transmission des données.

Formation & accompagnement récurrent

Acculturation des équipes et appui technique continu aux instances de décision :

Sessions de formation ciblées pour les conseils d’administration, comités de risque et équipes opérationnelles.
Veille stratégique et réglementaire continue sur l’évolution des cadres FIAMLA, FSC et des listes GAFI.
Conseil réglementaire et soutien aux fonctions de conformité (hors assomption des fonctions opérationnelles MLRO / DMLRO).

Profils accompagnés

Entités régulées & professions soumises à la FIAMLA

Management companies, institutions financières, agences immobilières, avocats, notaires, experts-comptables et négociants en pierres précieuses (DNFBPs). Structuration des procédures, audit des dossiers clients et conformité récurrente.

Family Offices & gestion de patrimoine

Cadrage du contrôle interne, surveillance des structures complexes, vérification des flux financiers transfrontaliers et préservation du patrimoine réputationnel.

Dirigeants & Conseils d’administration

Identification des failles de gouvernance, sécurisation des décisions stratégiques et protection de la responsabilité civile et pénale des administrateurs.

Notre méthode d’action

Diagnostic d'écart Examen exhaustif de vos processus existants et audit documentaire pour identifier immédiatement les non-conformités et vulnérabilités.

Architecture sur mesure Rédaction ciblée de vos manuels, matrices de risques et politiques de contrôle, sans aucun recours à des modèles génériques.

Déploiement opérationnel Paramétrage des outils (GoAML), entraînement pratique des équipes et vérification de la chaîne de contrôle interne.

Veille & ajustement continu Mise à jour dynamique de vos procédures selon les évolutions légales et assistance directe sur vos dossiers d'admission complexes.

L’exigence Recover

Ancrage sectoriel & maîtrise du régulateur

La conformité exige un pragmatisme absolu. La direction de Recover cumule 19 ans d’expérience opérationnelle au cœur du secteur financier mauricien, garantissant une compréhension exacte des attentes du régulateur et de la réalité des affaires.

Qualifications reconnues & secret professionnel

Titulaires de titres de référence (FCCA, MCSI, Certified Wealth Practitioner, Fellow du Mauritius Institute of Directors), nous concevons des mécanismes de défense fermes et fonctionnels. Chaque intervention est exécutée dans le respect strict du secret professionnel.

Structurez votre gouvernance

Pour procéder à l’évaluation de votre dispositif LAB/AFT ou structurer votre gouvernance, contactez la direction.

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