Audit de conformité & défense de la licence FSC
Un contrôle de la FSC ou de la FIU met immédiatement votre activité à l’épreuve. Pour une Management Company, un fonds d’investissement ou une banque, l’écart entre un manuel théorique et son application réelle constitue précisément la zone où le régulateur frappe.
Recover plonge au cœur de vos opérations pour assainir vos dispositifs de conformité, résorber les retards de Due Diligence et préserver votre droit d’exercer.
La possession de procédures génériques sans preuve d’exécution opérationnelle expose l’entité à des blâmes publics, des sanctions financières et à la suspension pure et simple de son agrément.
L’absence de vérification continue sur les ayants droit économiques (UBO), les profils d’exposition politique (PPE) ou l’origine des fonds constitue le premier motif de sanction lors des inspections sur site.
Une rupture dans la transmission des alertes entre le responsable de la conformité (MLRO) et le conseil d’administration constitue une faille critique. Lors d’une inspection, la FSC qualifie immédiatement cette absence de fluidité comme un manquement grave à la gouvernance.
Nous testons vos équipes en condition réelle en simulant l’intervention de la FSC ou de la FIU dans vos locaux. Cet audit à blanc passe au crible vos dossiers complexes et vos registres GoAML pour isoler les failles de traçabilité. Nous déployons immédiatement un plan de correction d’urgence pour éliminer chaque point de vulnérabilité avant la notification officielle du régulateur.
Nous réécrivons sur mesure vos manuels de procédures internes et vos politiques de filtrage afin que vos opérations respectent les exigences strictes de la FIAMLA et des normes GAFI. Notre intervention adapte vos outils d’évaluation des risques (Business Risk Assessment et Client Risk Assessment) et clarifie la chaîne de délégation, les autorisations de signature ainsi que les contrôles de second niveau.
Face aux sanctions ou aux menaces de suspension, nous prenons la main sur les échanges avec l’autorité de tutelle. Nous rédigeons les réponses formelles aux lettres d’observation (Deficiency Letters), élaborons le plan de redressement (Remediation Plan) et négocions son calendrier d’exécution directement avec le régulateur.
Avec 19 ans de pratique au cœur de la place financière d’Ébène, nous apportons une connaissance intime des exigences exactes du régulateur mauricien. Nos interventions sont directement conduites par des professionnels titulaires des plus hautes accréditations du secteur (FCCA, MCSI, Certified Wealth Practitioner, Fellow MIoD), sous une obligation absolue de confidentialité.